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本报讯铜仁中行三江支行日前成功堵截了一起电话诈骗案件,受到客户交口称赞。
3月19日下午两点钟左右,客户杨某夫妇匆匆走进中国银行铜仁市三江支行,询问自助银行使用方法并要求马上转账,说买车交购置税政府可以补贴,引起银行大堂经理的警觉。这时杨某的手机响起来了,客户一边接电话一边按照电话里的指示操作自助机。细心的大堂经理通过仔细观察并上前看到客户杨某正准备按转账键,马上意识到客户可能是上当受骗,立即建议暂缓交易。待杨某挂掉电话退卡后,大堂经理善意提醒说对方可能有诈骗嫌疑。
经询问杨某情况,原来是客户杨某昨天刚买了一辆新车,今天便接到一个自称是政府部门工作人员电话,说购车符合国家政策,政府要补贴13%,只要在购车后24小时之内转账缴纳购置税就可以马上领取政府13%的补贴款,具体办理需要到中国银行自助机上转账查询并且输入指定验证码就可以收到补贴款。杨某还说对方能说出他的车牌号等一切相关真实资料,因此令他深信不疑。大堂经理了解情况后解释说,如果是政府有补贴,应该是卖车的车行可以办理相关手续,不需要客户转款,这个打电话的人肯定是冒充政府工作人员骗钱的。
至此,杨某已完全明白自己是上当受骗了,说幸亏是到中行来办,碰到工作人员及时发现、及时阻止,才未造成资金损失,否则的话,钱被骗走了后悔都来不及。

ATM机转账24小时可撤回 新型诈骗无处逃

“今天是银行账户管理新规实施的第一天,按规定凡是通过ATM机对非同名账户转账都是24小时后到账。”文璐一边告诉客户,一边安排拒员帮助客户办理了转账撤销业务。整个事件处理时间不到10分钟,客户资金毫发无损。

中国经济网记者日前了解到两起银行拒绝异常开户案例。12月2日,兴业银行厦门分行东区支行就堵截一起台湾人异常开户的行为。在开户过程中,柜员向客户进行提问时,客户需看手机对着回答。支行会计主管询问其住所等简单问题时,客户也无法直接回答。根据以上情况,支行会计主管以异常行为由拒绝该台湾人的开户申请,客户未提出异议径直离开。

业内人士表示,如果受害人意识到上当受骗,可拨打银行客户服务电话或者到营业网点办理撤销转账。对于需要转账资金实时到账的客户,可以通过手机银行、网上银行实现资金实时到账,确保客户资金划转的便利性不受影响。

根据央行新规,12月1日起银行账户将分类管理。储户手里已有一家银行的借记卡或能转账汇款的活期存折,都属于I类全功能账户,如需再开新卡,则只能开Ⅱ、Ⅲ类账户。今后,个人银行账户实行分类管理,分为Ⅰ类、Ⅱ类、Ⅲ类账户,不同类别的账户有不同的功能和权限。

工行相关负责人介绍,为落实人民银行账户管理新规,切实防范电信网络新型违法犯罪,该行提前对业务系统和ATM进行了升级,重点加强了对员工的培训,从1日起全面提供转账受理后24小时内可撤销和延迟到账服务。

也有网友爆料称,12月3日,有一个陌生电话打来订货,没说要什么就直接说配5000块的货,并发了ATM转账凭证过来,然后就不停催发货,网友致电银行客服查询也确实存在该笔交易。不过幸好网友多了心眼没发货,24小时后发现钱没到账,经银行查询,该笔交易已撤销。

电信网络新型违法犯罪中近一半受害人是通过自助柜员机具向诈骗账户转账。受害人大多在完成转账后的较短时间内会意识到上当受骗,但资金已经转出,并被不法分子立即转移。为此,央行规定,12月1日起,除向本人同行账户转账外,个人通过自助柜员机转账的,发卡行在受理24小时后办理资金转账,个人在24小时内可以向发卡行申请撤销转账。

根据银行新规,12月1日起用ATM转账,除本人同行账户间转账能实时到账外,本人跨行和向他人转账,24小时后才能到账,如对转账存疑,可在24小时内撤销。这意味着,ATM转账可以有“后悔药”。

新华社北京12月1日电为防范电信网络诈骗,12月1日起,用户通过自助柜员机向他人转账24小时后才能到账,这给了受骗人“后悔”的机会。而就在银行账户新规实施的第一天,中国工商银行成功堵截了一起客户电信诈骗案件,为客户避免28000元的资金损失。

12月1日起,银行推进个人账户分类管理和ATM转账延迟24小时到账等新规。中国经济网记者第一时间了解到各大银行关于电信诈骗的典型案例。其中包括:撤销电信诈骗ATM转账、拒绝异常开户、堵截冒名开户、劝阻电信诈骗、新型诈骗等。

12月1日9时35分左右,一位客户神色紧张地跑进工行湖南张家界永定支行,向工作人员寻求帮助。当班大堂经理文璐询问后得知,客户接到一个未知电话,误以为是自己的朋友,就直接按对方电话里提供的账号通过ATM机跨行转账28000元。完成转账汇款后,客户越想越不对劲,怀疑自己遭遇了电信诈骗,便急忙来到银行网点寻求帮助。

ATM延时转账旨在保护民众财产安全。除了延时,《通知》还要求自助柜员机非汉语界面增加核心关键字段的汉语提示,来提升用户转账的风险意识,无法提示的,不得提供转账。专家指出,不法分子采取先转账、后给现金的诈骗套路,正是利用了新规实施后,银行卡转账和到账时间的“时间差”来设置圈套。不法分子以“先转账、再取现”骗取受害者信任,在拿到现金后,便会在24小时内前往柜台撤销转账,或者谎称已经转账,骗取对方尽快给出物品,之后马上撤销转账,企图“空手套白狼”。因此,持卡人在收款时务必小心确认资金是否到账,防止骗子借机实施诈骗。

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